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优秀的财务人员应该怎么管理现金?刚刚成为财务人员的你，也许会遇到这种情况，对于管理资金有所不了解，本文针对“优秀的财务人员应该怎么管理?”做了简单的讲解，希望可以对你有所帮助。

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这里需要注意，通常领导所说的“现金”并不是保险柜里的那些纸币，而是企业账户上可动用的资金。因为现金是企业发展的大动脉，是否有流动资金关系着企业的生死存亡，所以管理好企业的资金，财务人员应责无旁贷。

每日资金动态汇报

虽然现金只是企业资产构成的一小部分，但是大多数企业都信奉着“现金为王”的法则。因此每日向领导汇报资金动态，是财务人员必须完成的工作。那么具体都需要汇报什么呢?最常见的是三项：

1.库存现金：其实正常来说，库存现金的存在是为了解决企业的各项杂费，例如办公用品、企业团建等，都可以直接用库存现金支付。因为库存现金一般较少，相对于银行存款就不那么重要了;

2.银行存款：其实大多数的企业，几乎所有的可移动资金都会存在银行中，银行是资金流动的主要途径。企业在进行销售商品、融资贷款等行为时，大多数款项都要从银行账户流入。相反的，企业进行购买原材料、支付工资等活动，钱款也都要从银行账户流出;

3.承兑汇票：承兑汇票是最常见的票据，但是因为有承兑日期的限制，所以财务人要妥善处理。

这三项是财务人员每日必须向领导汇报的内容，可以绘制成资金日报统一上报。领导会根据具体情况做出相应的抉择。

往来款项的注意

企业要想资金不紧张，只需要注意一点：减少现金的流出，增加现金的流入，减少资金占压时间。这就需要财务人员对这几点尤为关注：应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、其他应收款、其他应付款、坏账和存货。因为这些是和企业资金周转息息相关的，都很容易出现潜在的亏损。一旦出现任何预兆，一定要及时告知领导，让资金能够尽快回流。

其实除了企业现有的资金和将要收入的资金，还有很多地方值得财务人员注意，但是这两样对大多数企业来说是最为重要的。既然从事了财务工作，我们便要有着主人翁意识，并时时刻刻注意资金的变化，这样才能成为一个优秀的财务人!

优秀的财务人员应该怎么管理现金你了解了吗?相信你经过上述内容的学习已经初步学会了，如果你有什么不明白的地方可免费咨询网页上方在线一对一答疑老师，学习更多做账实操内容可添加网页下方老师微信，老师会根据你的情况提供适合你的资料与课程，更有免费海量会计资料与试听课程等你领取哦!