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公司对于资金如何管理？一个公司的日常运转离不开对资金的管理，投资、经营、合作都需要资金为前提，资金的管理特别重要，不论大小企业都特别看重。那么，公司对于资金如何管理？下面就由小编来给大家进行详细讲解！

公司对于资金如何管理?

1、银行信用额度的申请

公司成立之初就要和银行建立良好的合作关系，财务人员多与客户经理沟通;

小公司也有必要每年结束后进行年审，留存审计报告，以满足公司发展壮大后的融资需求;

如有资金需求，与不同的银行沟通贷款的种类，方式，寻找最适合企业的信用额度。

2、现金管理

收到现金需要当面点清，查验真伪，并且在必要的业务单据上双方签字留底;

支出现金一定要有经批准的申请单据，另外领取现金人要签字，即使是老板领取现金也需要附上申请单据和签字;

及时登记日记账，做到每日现金进出全部登记日记账，库存现金与实际盘点核对上。

3、保函的申请和开具

作为业务部门和银行之间沟通的桥梁，保证及时开出公司和客户需要的保函

4、银行存款的管理

银行收付业务大部分通过网银进行，每一笔支出都要有经批准的申请单据，并附发票或者合同协议，如果当时没有收到发票，需要在日记账上做标记追踪发票;

银行网银一般有2-3级授权，制单人的U盾和授权人的不能由同一个人保管;

银行收款需要及时和业务部门核对是什么款项，根据业务类别和性质及时入账;

每个月银行记录和日记账以及明细账和总账数据必须核对，有差异做余额调节表。

5、承兑汇票管理

为了规避风险，财务只能接收银行承兑汇票，不能收商业承兑汇票;

银行承兑汇票也需要登记日记账，记录交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金额等;如果支付出去，还需要登记收票人，日期等;

专人负责，放入保险柜保管，按月盘点，所有承兑汇票的交接均应有完整的签收与交接记录;

快到期的及时承兑，能用承兑汇票尽量用汇票支付。

公司对于资金如何管理?相信大家看了以上内容都有了解。会计的工作是一项非常严肃认真的工作，所以，工作能力的要求是很高的。如果你想要参加会计工作，但是又觉得自己的能力不够的时候，欢迎大家关注我们的会计教练网站，我们网站有直播课程以及实操课程，可以帮助您提升会计专业能力!