用户注册

很多会计人员在了解金税四期之后知道了信息共享和信息核查的功能，就很好奇金税四期对个人账户监管吗，答案是监管，也就是说金税四期会监管企业的账户，也会监管企业中人员的银行账户，包括个人的账户都会监管，相关的监管规定，小编都在下文整理好了，大家可以来看看文章。

金税四期监控个人银行账户吗

中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过.

这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动.

在这个办法中专门明确指出了监管的范围,"本办法所称人民币支付交易,是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易."

中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告工作的监督和管理.

中国人民银行建立支付交易监测系统,对支付交易进行监测.

并且要求金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位,建立岗位责任制,明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告.

国家法律对大额交易发生需要准守的规定

(1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

(2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转.

所以这个问题的答案也就有了,就是上面这些金额.

如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告.并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行.

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告.并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行,并由其转报中国人民银行总行.

哪些行为会被重点监管

1、当日单笔或累计交易额5万以上的

2、公转公超过200万元以上的

3、私户转账金额境内超过50万的

4、私户转账金额境外转账超过20万的

5、小规模企业，却常搞出上千万的流水的

6、转入转出异常情况，分批集中转出的

7、转入转出异常情况，分批集中转入的

8、企业的经营范围跟资金流向没有关联度的

看完金税四期对个人账户监管吗就，知道了账户上发生大额交易的时候都会重点监管，比如说像金额20万元以上的单笔现金收付，银行账户之间20万元款项的划转等等，后面也写重点监管的行为有哪些，对于这个金税四期有什么不太懂的地方可以找会计教练的老师咨询。