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作为一个出纳一定要了解一些银行知识，毕竟出纳做账中是和资金经常打交道的，那么出纳要知道的银行常识有哪些呢？下面就来给大家介绍一下：

作为一个出纳一定要了解一些银行知识，毕竟出纳做账中是和资金经常打交道的，那么出纳要知道的银行常识有哪些呢？下面就来给大家介绍一下：

网银

1、业务多的情况下尽量申请开网银，一张支票4元，写多了还容易错，全年下来跟网银的维护费差不多。

2、 转账用的网银U盾一般有两个，制单与审核，千万千万不要指望审核的人能杜绝所有错误，制单时要保证无误。

曾经因为忙着审计两个人同时眼花转错钱，第二天赶忙出情况说明跑银行要回多转款。

3、网络不好的情况尽量不要转账，小金额无需审核，以免重复转款。

4、节假日年中年终留心银行公告，以免系统升级或者结算考核之类的原因不能转款。

5、大额跨行转款下午4点前搞定，遇到过几次跨行系统关闭转款失败。

6 、我习惯每个季度备份一次电子对账单，查账方便，对账便捷。

支票

1、有效期10天，记得给拿票的业务员科普一下，免得忘他家里过期ORZ

2、看日期、单位名称、金额、印鉴是否清晰。对方银行距离近可直接顺进。

3、进账单保证给银行留底那两联清晰，曾经单位名称里一个字有三点水，给对方银行那一联没复写上导致退票。原因：单位名称错误。

4、楷体，一笔一画写，字迹清晰，不要龙飞凤舞。密码算两次。

5、递出去的票最晚两天进账，超过三天打电话问银行是否退票。找业务单位换票可以带上退票说明书。

提现

1、一般银行5万以内不收手续费，超过的部分收千分之一，比如一天取6万，超1万收10块。提现次数多金额大的单位可以跟银行谈减免手续费，一年能省不少财务费用。

2 、10万以上要人行审批，填写大额提现申请表，银行给的说明模板一般是差旅费。可以适当沟通，自己写说明。

3 、年底一定要压钱，免得接不上。遇到过给民工发钱的工头一次带走几十万，我排后面提五万都没有，心塞。

4、 注意安全，最好能派车，金额太大申请带一个人。

5 、身份证常年带身上。经常有突然要去提的情况。五万不需要预约，五万以上提前一天两点前预约。

协定存款

公司账户的钱达到一定数额可以跟银行谈协定存款。比如账户上有500万，超过10万的部分可以让银行以高于活期的利率计息，一年也能赚不少利息。

办理变更，签订三方，开户，销户等

此类业务建议去之前直接打电话沟通，带齐所有原件，需人行审批的业务带两份复印件。

办完后写张条子总结，然后归档收好。

其他

1.没有网银，同城用支票，异地用电汇，也可以申请办结算卡，结算卡真心好使，提现转账都方便，绑定手机号码，金额变动有短信提示。

2.对账单多打几份，因为跨年补打需要写申请及付手续费。

3.学习一下票据与支付结算法律制度，办理业务思路更清晰。

4.建立文件夹收藏银行票据，包括复印件和原件，写明每次业务的流程。

注意：

①.购买支票要带财务章和法人章。

②.支票不能折叠。手工填制支票时要字迹清晰，避免被退票。

③.开户前要跟银行确认要带什么，问清楚原件还是复印件，是正本还是正副本都要。最好自己备一份复印件，不然临时要出示复印件要出去复印又得重新排队。

④.可以问银行要一些常用单据，以缩短耗在银行的时间。

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